A seconda della situazione personale e dei diversi bisogni finanziari, il termine “Pianificazione finanziaria” può assumere diversi significati. Ecco un breve elenco esemplificativo:

• Mettere ordine nella situazione finanziaria, patrimoniale e assicurativa;
• Acquisire piena consapevolezza dei bisogni finanziari prioritari e delle risorse disponibili per colmarli;
• Conoscere appieno gli strumenti finanziari posseduti;
• Crearsi una pensione adeguata per poter invecchiare con serenità (almeno patrimoniale;)
• Liberare patrimonio disponibile;
• Permettersi spese eccezionali pur restando coerenti con il piano stabilito;
• Ripararsi dalle (dannose) pressioni commerciali del sistema, essere autonomi e consapevoli nelle scelte, eliminandone i fattori emotivi, acquisire potere contrattuale con gli intermediari
• Diminuire i costi del patrimonio investito (per aumentare i risultati), difendersi dall’inflazione e dalla pressione fiscale
• Proteggere il patrimonio, prevedere e gestire gli imprevisti, ma soprattutto i rischi
• Gestire in modo ottimale le entrate e la scorta di liquidità ma soprattutto le uscite, adottare un piano che permetta di raggiungere gli obiettivi prefissati
• Confrontarsi con un unico interlocutore, essere costantemente informato sulla propria situazione, monitorare in modo centralizzato le varie posizioni